В работе любой организации одним из самых значимых аспектов деятельности является максимальное снижение риска банкротства. Несостоятельность фирмы может быть вызвана различными причинами и практически всегда ее появление наносит материальный вред сотрудникам предприятия, снижает прибыльность дела, а иногда пошатывает даже экономику страны в целом.
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 800 301-79-56. Это быстро и бесплатно!
Содержание
Трактовка риска банкротства
В экономическом смысле банкротство означает неплатежеспособность юридического лица, связанное с отсутствием достаточного количества денежных средств, которые необходимы для выполнения обязательств перед кредиторами или уплаты установленных государственных платежей.
Под риском банкротства подразумевается вероятность наступления сложного состояния предприятия в экономическом плане, вплоть до полной неплатежеспособности должника. Правильное и своевременное выявление опасных коммерческих ситуаций помогает избежать несостоятельности.
Предпосылки формирования опасной ситуации
Банкротство является эффективной мерой для улучшения финансового положения компании-должника. Существует множество причин, по которым государство, организация или человек оказываются на грани банкротства.

Способы снижения риска банкротства.
К основным предпосылкам формирования коммерчески кризисной ситуации в работе юридических лиц относят:
- чрезмерное применение быстрых займов в долгосрочной инвестиционной деятельности;
- значительные задолженности по кредитам (с превышением уровня риска);
- пониженная ликвидность;
- убыточность сделок и производственной деятельности (носит многократный характер);
- отставка или смена руководителей;
- долгосрочные договоры с низкой окупаемостью;
- искажение технологии производственного процесса;
- отсутствие ведущих контрагентов;
- снижение цены на акции.
Также на возникновение риска банкротства влияет сокращение оборота средств на предприятии, уменьшение объемов реализации производимой продукции, появление конфликтных ситуаций на производстве и нарушение баланса между дебиторской и кредиторской задолженностями.
В зависимости от причин формирования опасного положения различают несколько типов риска: отраслевой, региональный финансовый и макроэкономический.
Предпосылкой возникновения отраслевой опасности обычно выступает резкое изменение цен на сырье, из которого производится продукт – значительное повышение или понижение стоимости негативно сказывается на финансовом состоянии юридического лица. К данному типу риска также можно отнести изменение тарифов на услуги водо-, тепло- и электроснабжения.
Как выявить риски банкротства-смотрите в этом видео:
Финансовой предпосылкой риска банкротства является товарооборот выпущенной продукции: недостаточный спрос на продукцию может создать кризисную ситуацию на предприятии.
В глобальном масштабе коммерческую несостоятельность организации может вызвать экономическая отсталость государства и инфраструктуры.
Оценка основных рисков банкротства
Анализируются внешние и внутренние факторы. Первый тип прямо не зависит от юридического лица, так как характеризуется финансовым, а иногда и политическим положением в государстве. К наиболее распространенным внешним рискам можно отнести:
- достижения научно-технического прогресса в стране;
- деятельность контрагентов;
- экономическая ситуация;
- политико-правовое положение.
Деятельность предприятия напрямую влияет на внутренние риски возникновения финансовой несостоятельности. Чаще всего именно внутренние причины оказывают решающее влияние на коммерческий статус организации, так как регулируют финансово-производственный статус юридического лица и имеют отношение к инвестиционным отношениям. Среди них отмечают:
- недочеты в организации работы фирмы;
- мошенничество;
- неэффективность экономических решений организации;
- слишком быстрое расширение производства;
- недостаток собственного капитала;
- повышение финансовые риски;
- низкоквалифицированные кадры и руководители;
- нерациональность ведения хозяйства;
- отсутствие своевременной модернизации технологий.
Для снижения опасности появления несостоятельности организации аналитики оценивают актуальную ситуацию в финансовых и товарных отношениях фирмы.

Пример расчета риска банкротства.
Выявляются факторы опасности, которые в перспективе могут привести к присвоению статуса банкрота юридическому лицу, а также выделяются детали, оказывающие решающее влияние на ситуацию.
Как снизить финансовый риск банкротства
Обычно к снижению опасности финансовой несостоятельности организации приступают сразу после выявления влияющих на ситуацию негативных факторов. Начинают минимизирование рисков с анализа финансовых возможностей юридического лица. Существует несколько способов защиты предприятия от банкротства:
- диверсификация;
- страхование;
- распределение риска;
- хеджирование;
- введение личной материальной ответственности;
- усиление охранительных мер;
- организация резервных фондов.
Это повышает стабильность работы компании на рынке во много раз и позволяет избежать ситуации банкротства. Особенно актуален такой вид протекции, когда происходят значительные изменения в предпринимательской нише.
Одним их ключевых способов минимизации риска банкротства предприятия является страхование бизнеса. Заключается оно в передаче части средств страховому агентству для нивелирования влияния и проявления непредвиденных обстоятельств. Данный тип протекции фирмы снижает опасности, связанные с продажами и поставками. Просроченные платежи являются ключевым фактором возникновения предбанкротной ситуации.
Также к страховому снижению опасности финансовой несостоятельности относится хеджирование. Данная операция страхует цену товара от скачков – так, исключается вероятность чрезмерного понижения цены для предприятия и излишнего повышения цены для покупателя, что снижает спрос на товар.
Резервный фонд создает финансовую свободу и повышает независимость фирмы от экономических скачков на рынке. Незанятые в производстве деньги могут пойти на покрытие внезапно появившихся долгов, снизив вероятность банкротства. Резервирование аналогично страхованию. Основное отличие состоит в том, что деньги находятся внутри предприятия, а не в сторонней компании.
Менее популярными способами снижения рисков являются остальные. Распределение рисков означает уравнивание ответственности за ситуацию на рынке между покупателем и продавцом – убыток несет та сторона, в ведении которой находится опасный фактор.
Во избежание краж имущества организации и несанкционированного вторжения в производственный процесс требуется усилить охрану принадлежащей фирме территории. Данный тип защиты, наряду с выставлением сигнализаций, сейфов и стабилизацией систем контроля качества продукции, относится к физическим методам защиты.
Эффективно избегание риска, лимитирование расходов, отказ от не прибыльных проектов и запрос обширных сведений о потенциальных будущих проектов для оценки их доходности.
Вероятные исходы
Если предприятие стойко не предпринимает мер для понижения опасности несостоятельности, вероятно присвоение ему соответствующего статуса. По отношению к фирме могут применить:
- делопроизводство о банкротстве;
- конкурсное производство;
- наблюдение за деятельностью;
- осуществление внешнего управления;
- стабилизация финансового состояния.
В случае, если меры по улучшению экономической ситуации на предприятии не приносят желаемых результатов, то в судебном порядке осуществляется конкурсное делопроизводство для взыскания долгов в пользу кредиторов. Управленческие полномочия передаются специально поставленному лицу, которое по итогам работы составляет документ о состоянии компании на текущий промежуток времени.
Иным исходом может являться стабилизация финансового положения организации с полным продолжением ее деятельности.
Оценка вероятности банкротства-представлена в этом видео:
Управление рисками: способы и методы
Для обеспечения максимальной безопасности предприятия желательно использовать все методы управления опасностями. Так, к ним можно отнести:
- анализ рисков;
- анализ экономической и хозяйственной ситуации на производстве;
- распределение рисков между партнерами;
- страхование бизнеса.
Комбинация средств борьбы с рисками позволяет освободить фирму от чрезмерной нагрузки кредитных обязанностей и снизить угрозу для бизнеса в целом. Также это оказывает положительное влияние на скорость коммерческого роста предприятия.
К основным шагам по регулированию положения относят:
- нормализация финансового положения;
- устранение неплатежеспособности;
- изменение финансовых ориентиров.
Для стабилизации финансового положения применяют два подхода – оборонительный и наступательный. В первом случае уменьшаются объемы производства, сокращаются расходы и издержки, отсрочиваются уплаты дивидендов и реструктурируются кредиты.
Таким образом, в экономике разработан полноценный комплекс мер по уменьшению рисков, связанных с несостоятельностью юридического лица. Специфика применения данной методики зависит от конкретного экономического состояния фирмы, а также предпосылок, которые обусловили сложившееся положение.
+7 800 301-79-56
бесплатно!